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Trésorerie

Pourquoi y'a t-il un décalage entre les dépenses engagées et les recettes ? Nous vous expliquons ici.

Décalage entre dépenses et recettes

Il y a plusieurs raisons à ceci :

  • Des recettes non encaissées
  • Un engagement de personnel
  • Augmentation de stock pour répondre à la demande de nouveaux clients

On appelle ce décalage le BFR (besoin de fonds de roulement) Il peut être positif si les recettes sont inférieures aux dépenses effectuées.

Points pour valider la cohérence de votre projet

Ce financement peut être distingué en deux catégories:

  • Les crédits de trésorerie vous permettant d'avoir un compte débiteur par une facilité de caisse ou un découvert autorisé,
  • Le crédit moyen terme, c'est à dire un crédit de 1 à 5 ans.